Perché il Consulente Finanziario quando esegue una prima visitafinalizzata ad un controllo/check up del portafoglio ha bisogno di tempo: per ascoltare il
cliente, per chiedere e capire le effettive esigenze, per una attenta analisi
del profilo di rischio.
La disponibilità di tempo offre una qualità superiore all’atto della
consulenza: raccolta completa degli investimenti, analisi approfondita, progetto
adeguato degli interventi da effettuare, informazione completa ed esaustiva
sulle proposte, sulle possibili alternative, sugli esiti e possibili
complicanze, esemplificazione grafica, rilascio di modelli informativi.
consulenza: raccolta completa degli investimenti, analisi approfondita, progetto
adeguato degli interventi da effettuare, informazione completa ed esaustiva
sulle proposte, sulle possibili alternative, sugli esiti e possibili
complicanze, esemplificazione grafica, rilascio di modelli informativi.
La disponibilità di tempo consente al cliente di porre ogni domanda utile
per approfondimenti e chiarimenti.
per approfondimenti e chiarimenti.
Perché il Consulente, non guadagnando esclusivamente sugli investimenti, è
libero di fornire un parere davvero neutrale e “spassionato”. Il Consulente che opera gratuitamente, di
contro, guadagna solo se il cliente decide di fare un investimento e potrebbe
per questo essere spinto ad invogliarlo a sottoscrivere un investimento senza
esporre esaurientemente i limiti e le possibili complicanze.
libero di fornire un parere davvero neutrale e “spassionato”. Il Consulente che opera gratuitamente, di
contro, guadagna solo se il cliente decide di fare un investimento e potrebbe
per questo essere spinto ad invogliarlo a sottoscrivere un investimento senza
esporre esaurientemente i limiti e le possibili complicanze.
Perchè l’analisi presuppone un’attività di aggiornamento professionale costante (congressi, corsi,
libri, ecc.) che ha costi elevati, ma che è necessaria per offrire
al cliente la migliore informazione.
libri, ecc.) che ha costi elevati, ma che è necessaria per offrire
al cliente la migliore informazione.
Perchè l’organizzazione di uno studio
presuppongono attività (e relativi costi) necessarie per garantire riservatezza al cliente.
presuppongono attività (e relativi costi) necessarie per garantire riservatezza al cliente.
Perché un
professionista serio e di buona “caratura” non ha bisogno di attrarre i “clienti”
con consulenze gratuite.
professionista serio e di buona “caratura” non ha bisogno di attrarre i “clienti”
con consulenze gratuite.
Caro Alberto, sai che condivido pienamente quanto dici ma aggiungo un ulteriore tassello che forse ti è rimasto "attaccato alla penna" e non è scivolato sulla carta (elettronica). C'è anche il tempo (e costi annessi) dedicato a ulteriori attività svolte senza la presenza del cliente, quali ad esempio il monitoraggio in tutte le sue sfaccettature, ossia dei mercati, dei prodotti, delle posizioni, della volatilità dei portafogli che dovrebbe essere mantenuta entro i limiti stabiliti con la stessa clientela e che costituisce nei fatti la misura della rischiosità massima assumibile. Non credo che tutto ciò vada dimenticato data la sua delicatezza e la corposa quantità di tempo che sottrae ad altre attività alrtrimenti remunerate. Un saluto. Walter Cappello