Come gestire la liquidità?

Alberto

Come gestire la liquidità è sempre stato un problema. Oggi con tassi vicini allo zero diventa ancora più difficile. Ecco un’idea di portafoglio che potrebbe evitare di dover periodicamente ripensare come investire. Trattasi del mix di quattro soluzioni di investimento con una duration di portafoglio pari allo 0,9.  La soluzione comprende oltre 500 titoli obbligazionari.

Elaborazione dati con Advisor workstation di Morningstar

Risparmiare un 30%?

Alberto
Risparmiare un 30%?
Ho ricevuto alcune segnalazioni e richieste per la nuova
tassazione in vigore dal 1 luglio.

Prendo in esame il dossier di Marco che mi ha trasmesso i
dati necessari per una corretta valutazione.
Marco detiene titoli azionari per un controvalore di oltre
33000 €,  con una plusvalenza di oltre
7000 €.
Il dossier di Marco non ha minusvalenze da recuperare.
Le soluzioni che si possono ipotizzare sono tre:
–         –   affrancare la posizione al 30/6 con il pagamento
degli utili al 20%. Tale operazione non
consolida i guadagni e ipotizza un trend positivo dei mercati;
–      
 
–          –  vendere i titoli entro il 30/6, realizzando la
plusvalenza e attendere o investire la somma in altre o le stesse soluzioni in
tempi diversi;
–      
 
–         –  vendere i titoli entro il 30/6, realizzare la
plusvalenza tassata al 20% e ricomprare gli stessi titoli curandone il prezzo
tra vendita e acquisto, sempre entro il 30/6.
La
plusvalenza attuale alla ritenuta del 20% ammonta a 1400 €, al 26%, invece,
ammonterà a 1820 €. Ben 420 € di
differenza.
Ritengo
che l’ultima soluzione possa essere quella più corretta  
La differenza o guadagno non tiene conto delle commissioni
bancarie di compravendita che variano da Istituto a Istituto.

Riproduzione riservata