Mancano pochi giorni alla fine del concorso Top Advisor.
Il post è la sequenza di uno precedente: “Come vorresti fosse gestito il tuo patrimonio finanziario?” pubblicato su “NonSoloBot”
Sappiamo che il cliente è abbagliato dai rendimenti senza conoscerne i rischi; del resto il punto è quello di gestire le esigenze del cliente. Ho cercato, per cui, di non movimentare il portafoglio nei vari step anche perchè, oggi, l’incidenza della ritenuta fiscale le spese e i costi possono influire sulle performance.
Ma ritorniamo al concorso. Ho estratto alcune infografiche della mia posizione che corrisponde allo pseudonimo “albi”.
Nella prima parte l’asset allocation e l’evoluzione grafica del portafoglio e il suo confronto con il benchmark di Top Advisor. Di seguito troviamo un grafico a barre riportante l’andamento di periodo. In un mondo di tassi a zero il rendimento Ytd permane, a mio avviso, interessante.
La terza infografica (vedi sotto), denominata rischio rendimento, è la più interessante dove si può confrontare il portafoglio con alcune singole soluzioni di casa Pictet.
Qui possiamo avere un percezione del rischio degli strumenti contraddistinto dalla deviazione standard.
Classifica periodo in corso 09.06.2015 e classifica generale
Qui sotto troviamo le classifiche di periodo e generale. Ho preso in evidenza i primi tre concorrenti di periodo. Le posizioni, invece, cambiano completamente nella classifica generale.
Il risparmiatore, si sa, vorrebbe ottimizzare i rendimenti, essere liquido quando i mercati ballano, essere investito nelle borse più performanti. Una domanda: è possibile?
In un mondo di tassi a zero o quasi, i ritorni del risparmio gestito sono molto incoraggianti in questo periodo. Si potrà continuare così?
Se pensiamo di gestire il denaro comperando e vendendo continuamente con un occhio a tutti i rischi odierni e di breve periodo, attanagliati dalla paura, continueremo a commettere errori.
In effetti la dimostrazione di ciò si evince dalla classifica generale ( che comunque esprime ancora un periodo breve) dove l’asset allocation scelta inizialmente non è mai stata cambiata.
Pubblicato su Nonsolobot.blogspot.com