E’il titolo di un libro uscito recentemente su tre storie di importanti eredità
padovane scritto a due mani da Francesco Jori e Valentino Pesci.
Tre
storie differenti ma con un unico denominatore: dei lasciti molto importanti.
storie differenti ma con un unico denominatore: dei lasciti molto importanti.
Non
mi soffermo sulle vicende descritte che lasciano, comunque, spazio ad approfondimenti legati alla mia attività di Consulente Finanziario e CTU.
mi soffermo sulle vicende descritte che lasciano, comunque, spazio ad approfondimenti legati alla mia attività di Consulente Finanziario e CTU.
“Quanto
costa un’eredità per colpa della burocrazia” è il titolo di un post pubblicato
sul mio blog relativo ad un articolo pubblicato sul “Sole 24 Ore”
nell’ottobre del 2012.
costa un’eredità per colpa della burocrazia” è il titolo di un post pubblicato
sul mio blog relativo ad un articolo pubblicato sul “Sole 24 Ore”
nell’ottobre del 2012.
Spesso
il “continuo tergiversare” non
consente di formalizzare un progetto, si scrive nel libro, anche se sussiste la
fiducia tra i due attori (de cuius e commercialista).
il “continuo tergiversare” non
consente di formalizzare un progetto, si scrive nel libro, anche se sussiste la
fiducia tra i due attori (de cuius e commercialista).
Percorsi opportuni di destinazione del
patrimonio, secondo le volontà, possono essere di notevole aiuto sia fiscale
che burocratico ed evitare interventi “estranei”.
patrimonio, secondo le volontà, possono essere di notevole aiuto sia fiscale
che burocratico ed evitare interventi “estranei”.
Si
legge che solo il 24% sopravvive al passaggio generazionale (rif. Sole 24 Ore)
su dati Istat del 2011.
legge che solo il 24% sopravvive al passaggio generazionale (rif. Sole 24 Ore)
su dati Istat del 2011.
Scrivere
il proprio testamento è l’ultima cosa che ognuno di noi pensa di fare; eppure
un piano intelligente eviterebbe liti in
famiglia e non, salvaguardando anche i più deboli.
il proprio testamento è l’ultima cosa che ognuno di noi pensa di fare; eppure
un piano intelligente eviterebbe liti in
famiglia e non, salvaguardando anche i più deboli.
Non
sempre è necessario “fare testamento” perché esistono altre soluzioni che non
lo prevedono e che possono stare al di fuori dell’asse ereditario; dipende
molto dal patrimonio che si sta considerando.
sempre è necessario “fare testamento” perché esistono altre soluzioni che non
lo prevedono e che possono stare al di fuori dell’asse ereditario; dipende
molto dal patrimonio che si sta considerando.
Purtroppo non si è abituati a pianificare,
tantomeno il passaggio generazionale, e spesso non viene consigliato il modo
più corretto.
tantomeno il passaggio generazionale, e spesso non viene consigliato il modo
più corretto.
Se pensiamo che oggi la “famiglia” è molto
cambiata, senza figli, coppie di fatto, la necessità di programmare o
pianificare il passaggio dei propri beni diventa necessario.
cambiata, senza figli, coppie di fatto, la necessità di programmare o
pianificare il passaggio dei propri beni diventa necessario.
Come
per l’educazione finanziaria, che ci vede in posizioni non certo di rilievo,
anche la pianificazione e passaggio dei beni non è nel nostro DNA e, la figura del Consulente
Finanziario dovrà emergere come “leader” al fine di accompagnare i clienti
verso le soluzioni più appropriate, senza conflitti di interessi sui beni
oggetto di trasferimento.
per l’educazione finanziaria, che ci vede in posizioni non certo di rilievo,
anche la pianificazione e passaggio dei beni non è nel nostro DNA e, la figura del Consulente
Finanziario dovrà emergere come “leader” al fine di accompagnare i clienti
verso le soluzioni più appropriate, senza conflitti di interessi sui beni
oggetto di trasferimento.
RIPRODUZIONE
RISERVATA
RISERVATA