Quante volte vi sarà capitato disentire o dire queste parole.
L’altro giorno, per l’ennesima
volta, solo dopo essermi presentato anagraficamente, la risposta ricevuta è stata: “Sono a posto”.
volta, solo dopo essermi presentato anagraficamente, la risposta ricevuta è stata: “Sono a posto”.
Come in un film, sono passate
davanti ai miei occhi una serie di eventi che erano contraddistinti da questa
frase. Uno, in particolare è degno di essere raccontato.
davanti ai miei occhi una serie di eventi che erano contraddistinti da questa
frase. Uno, in particolare è degno di essere raccontato.
Vorrei, prima di tutto,
evidenziare cosa può significare in finanza “Sono a posto”. Non ho mai ricevuto
una risposta esauriente sull’argomento. Ritengo sia solo un modo per tagliare
corto su argomenti che ritengo spesso siano poco approfonditi. Sto lavorando ad
iniziative di “Educazione Finanziaria” perché le ritengo quanto mai opportune,
soprattutto, in questo momento dove diventa difficile anche risparmiare.
evidenziare cosa può significare in finanza “Sono a posto”. Non ho mai ricevuto
una risposta esauriente sull’argomento. Ritengo sia solo un modo per tagliare
corto su argomenti che ritengo spesso siano poco approfonditi. Sto lavorando ad
iniziative di “Educazione Finanziaria” perché le ritengo quanto mai opportune,
soprattutto, in questo momento dove diventa difficile anche risparmiare.
Non ricordo esattamente come conobbi il
potenziale nuovo cliente. Mi pare, mi fosse stato presentato da un conoscente.
potenziale nuovo cliente. Mi pare, mi fosse stato presentato da un conoscente.
Era il 2007 e per l’esattezza era
da poco passata l’estate.
da poco passata l’estate.
“Sono a posto” con questa frase
ero stato accolto.
ero stato accolto.
Ho domandato, cosa volesse
intendere con questa affermazione.
intendere con questa affermazione.
Non ho ricevuto delle risposte in
merito ma, ero riuscito a capire cosa significasse. O meglio, ero riuscito a
quantificare e capire il tipo di investimenti effettuati.
merito ma, ero riuscito a capire cosa significasse. O meglio, ero riuscito a
quantificare e capire il tipo di investimenti effettuati.
Non ricordo il codice Isin
dell’obbligazione ma si trattava di un discreto investimento di oltre 500.000,00
€uro collocati su una obbligazione, denominata Lehman Brothers, acquistata
presso la propria banca.
dell’obbligazione ma si trattava di un discreto investimento di oltre 500.000,00
€uro collocati su una obbligazione, denominata Lehman Brothers, acquistata
presso la propria banca.
Cosa è successo, in seguito,
tutti lo conosciamo.
tutti lo conosciamo.
Gli eventi negativi sono sempre
dietro l’angolo, nessuno ne è immune; chi opera sul settore può sbagliare ed è
facile criticare con le parole. Questo penso succeda tutti i giorni.
dietro l’angolo, nessuno ne è immune; chi opera sul settore può sbagliare ed è
facile criticare con le parole. Questo penso succeda tutti i giorni.
Non sto colpevolizzando nessuno
ma voglio portare l’attenzione su dei semplici consigli.
ma voglio portare l’attenzione su dei semplici consigli.
E’ corretto investire buona parte
del proprio capitale su un’unica obbligazione?
del proprio capitale su un’unica obbligazione?
Quali strategie per una corretta
diversificazione erano stati trasferiti al cliente?
diversificazione erano stati trasferiti al cliente?
Il rendimento è l’unica opzione
importante per un investimento?
importante per un investimento?
Detto questo è molto facile
affermare: “Sono a posto” per svincolarsi, giustamente, da una miriade di
offerte.
affermare: “Sono a posto” per svincolarsi, giustamente, da una miriade di
offerte.
La Consulenza Finanziaria non è
un prodotto, non è un rendimento, “forse” è un servizio che aiuta ad evitare
quei “default” che hanno depauperato molti portafogli. Forse è un metodo che
cerca una buona diversificazione, che tiene conto del grado di rischio degli
investimenti, che distingue la parte strategica da quella tattica.
un prodotto, non è un rendimento, “forse” è un servizio che aiuta ad evitare
quei “default” che hanno depauperato molti portafogli. Forse è un metodo che
cerca una buona diversificazione, che tiene conto del grado di rischio degli
investimenti, che distingue la parte strategica da quella tattica.
D’altronde, quando andiamo da un
medico specialista, spieghiamo i nostri sintomi, presentiamo eventuali
accertamenti diagnostici effettuati, ma
non siamo certi di poter guarire.
medico specialista, spieghiamo i nostri sintomi, presentiamo eventuali
accertamenti diagnostici effettuati, ma
non siamo certi di poter guarire.
Ecco gli investimenti sono un po’
come i nostri “mali” solo che la differenza sta nel fatto che per i primi
accusiamo dei sintomi ben precisi su noi stessi, mentre per i secondi i sintomi
si avvertono quando la situazione è già grave o anche di più.
come i nostri “mali” solo che la differenza sta nel fatto che per i primi
accusiamo dei sintomi ben precisi su noi stessi, mentre per i secondi i sintomi
si avvertono quando la situazione è già grave o anche di più.
Perché allora non cerchiamo di
verificare i nostri dubbi finanziari e fare un regolare check up agli investimenti?
verificare i nostri dubbi finanziari e fare un regolare check up agli investimenti?
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