Inquesti giorni si apprende della creazione di un nuova banca: la Banca dei
Commercialisti, un
istituto di credito che avrà come obiettivo quello di erogare consulenza,
servizi di pianificazione finanziaria aziendale, assistenza fiscale, stesura di
piani commerciali.
E’ pur vero che il commercialista è il primo
professionista interpellato per qualsiasi esigenza dell’azienda e del privato.
Ma è anche vero che le incombenze, le novità, la burocrazia fa sì che questa
figura è sempre più focalizzata a far quadrare i conti che ad altro.
professionista interpellato per qualsiasi esigenza dell’azienda e del privato.
Ma è anche vero che le incombenze, le novità, la burocrazia fa sì che questa
figura è sempre più focalizzata a far quadrare i conti che ad altro.
Più
persone, questa settimana, in occasione del pagamento del loro F24, mi hanno
domandato come funziona la previdenza complementare e come si può ottenere la
deduzione delle somme versate.
persone, questa settimana, in occasione del pagamento del loro F24, mi hanno
domandato come funziona la previdenza complementare e come si può ottenere la
deduzione delle somme versate.
Il
loro commercialista, in tutti questi casi, aveva demandato il cliente verso la
sua banca o assicurazione.
loro commercialista, in tutti questi casi, aveva demandato il cliente verso la
sua banca o assicurazione.
I
dati sulla previdenza complementare permangono sempre modesti e, quello che
viene definito il terzo pilastro, non riesce a decollare.
dati sulla previdenza complementare permangono sempre modesti e, quello che
viene definito il terzo pilastro, non riesce a decollare.
Il
mio modesto parere sull’argomento, consiste sul fatto che non esiste una
adeguata pianificazione ma, soprattutto, manca educazione finanziaria.
mio modesto parere sull’argomento, consiste sul fatto che non esiste una
adeguata pianificazione ma, soprattutto, manca educazione finanziaria.
Si
parla molto di educazione e di varie iniziative in corso ma permangono ancora
casi molto isolati.
parla molto di educazione e di varie iniziative in corso ma permangono ancora
casi molto isolati.
Il
fatto che queste persone si siano rivolte al sottoscritto è un caso isolato;
quanti sono quelli che rimangono ancora ignari della loro situazione
previdenziale?
fatto che queste persone si siano rivolte al sottoscritto è un caso isolato;
quanti sono quelli che rimangono ancora ignari della loro situazione
previdenziale?
Quando
andrò in pensione?
andrò in pensione?
Quanti
hanno lasciato il Tfr in azienda senza, peraltro, informarsi dei benefici
fiscali?
hanno lasciato il Tfr in azienda senza, peraltro, informarsi dei benefici
fiscali?
Quanto
devo versare per costruirmi una rendita adeguata?
devo versare per costruirmi una rendita adeguata?
Sono
alcuni quesiti a cui pochi saprebbero rispondere.
alcuni quesiti a cui pochi saprebbero rispondere.
E’
il momento opportuno per unire le forze di tutti i professionisti per elargire
una consulenza non focalizzata alla vendita di un prodotto ma a colmare le
esigenze di pianificazione finanziaria dei clienti.
il momento opportuno per unire le forze di tutti i professionisti per elargire
una consulenza non focalizzata alla vendita di un prodotto ma a colmare le
esigenze di pianificazione finanziaria dei clienti.
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