Nei giorni scorsi ho trascorsouna giornata di formazione sul tema “La
consulenza finanziaria fra prospettive e realtà”, presso l’Università di Padova.
Stiamo vivendo in scenari
complessi, dove diventa sempre più importante la conoscenza del cliente, delle
sue esigenze e dei suoi obiettivi; conoscere le sue emozioni, le sue ansie,
il capitale umano inteso come attività svolta e i suoi redditi presenti
e futuri.
complessi, dove diventa sempre più importante la conoscenza del cliente, delle
sue esigenze e dei suoi obiettivi; conoscere le sue emozioni, le sue ansie,
il capitale umano inteso come attività svolta e i suoi redditi presenti
e futuri.
In questo contesto, dove il
welfare sta crollando, la necessità delle Casse previdenziali di aumentare le
riserve straordinarie e diminuire le pensioni diventa sempre più importante la
consulenza.
welfare sta crollando, la necessità delle Casse previdenziali di aumentare le
riserve straordinarie e diminuire le pensioni diventa sempre più importante la
consulenza.
A tutto questo si aggiunge un “nuovo”
evento nella vita lavorativa di ciascuno: l’esodo anticipato dal lavoro.
evento nella vita lavorativa di ciascuno: l’esodo anticipato dal lavoro.
Il tema della previdenza intesa
come momento della quiescenza dal lavoro è stato ripetutamente trattato ma,
ancora tutt’oggi, i tassi di adesione sono ancora bassi e la propensione al
risparmio, in questo momento difficile, sta diminuendo.
come momento della quiescenza dal lavoro è stato ripetutamente trattato ma,
ancora tutt’oggi, i tassi di adesione sono ancora bassi e la propensione al
risparmio, in questo momento difficile, sta diminuendo.
Dati Unioncamere evidenziano il
logoramento del reddito, dei risparmi delle famiglie ed anche l’inflazione, da
ormai tre anni, batte la crescita dei salari.
logoramento del reddito, dei risparmi delle famiglie ed anche l’inflazione, da
ormai tre anni, batte la crescita dei salari.
Diventa, quindi, importante, per
qualsiasi famiglia, incominciare a pianificare gli eventi prossimi certi ed
incerti che li può attendere.
qualsiasi famiglia, incominciare a pianificare gli eventi prossimi certi ed
incerti che li può attendere.
La consulenza, il risparmio, come
risparmiare diventa il valore aggiunto di un advisor che propone e sceglie idee
per pianificare la ricchezza delle famiglie nel prossimo futuro.
risparmiare diventa il valore aggiunto di un advisor che propone e sceglie idee
per pianificare la ricchezza delle famiglie nel prossimo futuro.
La finanza personale è, dopo tutto,
personale. Un rapporto di fiducia tra cliente e consulente è fondamentale. E
una maggiore fiducia può nascere dalla maggiore comprensione dei servizi
offerti: ad esempio, è utile far capire che il consulente non si occupa solo di
investimenti rischiosi e costosi!
personale. Un rapporto di fiducia tra cliente e consulente è fondamentale. E
una maggiore fiducia può nascere dalla maggiore comprensione dei servizi
offerti: ad esempio, è utile far capire che il consulente non si occupa solo di
investimenti rischiosi e costosi!
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